Od rezervy a pojištění po hypotéku, investice a péči o majetek. Nejdřív ale zjistíme, co je důležité právě pro vás.
Společně prověříme, co by se stalo s vaším rozpočtem při delší nemoci, úrazu nebo výpadku příjmu. Podle toho nastavíme rezervu a potřebné krytí.
Spočítáme, jak velká rezerva odpovídá vašim výdajům a rizikům. Zároveň určíme, která část musí být ihned dostupná a která může zůstat uložená déle.
Nejdřív si ujasníme, na co investujete, kdy budete peníze potřebovat a jaké kolísání dokážete přijmout. Podle toho sestavíme investiční plán.
Dáme na jedno místo příjmy, výdaje, majetek, dluhy, rezervy i smlouvy. Díky tomu uvidíte, co už funguje a co je potřeba změnit.
Porovnám dostupné možnosti financování a vysvětlím rozdíly. Současně pohlídáme, aby splátka nezabrala peníze potřebné na rezervu a další cíle.
Prověřím limity, spoluúčast i připojištění a porovnám je s tím, jak vozidlo skutečně používáte. Cílem není nejlevnější smlouva, ale odpovídající ochrana za rozumnou cenu.
Ujasníme si, jaký příjem chcete mít v důchodu a kolik času zbývá na jeho vytvoření. Potom nastavíme pravidelné odkládání peněz tak, aby zapadlo do rozpočtu.
Prověřím, zda pojistné částky odpovídají dnešní hodnotě nemovitosti a vybavení domácnosti. Zkontrolujeme také odpovědnost a rizika, která jsou pro vás skutečně důležitá.
Bydlení, ochrana příjmu, rodinná rezerva, zabezpečení dětí a dlouhodobé budování majetku.
Ochrana vlastního příjmu, rezerva, plánování majetku a oddělení osobních financí od podnikání.
Ochrana firemního majetku, odpovědnosti, vozidel a vybrané zaměstnanecké programy podle potřeb firmy.
Stačí krátce popsat vaši situaci. Společně vybereme první krok, který má smysl řešit hned.